Politica de Confidentialitate

Polita AML / KYC Bitcoin Office Romania SRL - Polita Anti-Spălare Bani si Cunoasterea si identificarea clienților (Politica AML / KYC), este impusa pentru a preveni și atenua posibilele riscuri ca Bitcoin Office Romania SRL să fie implicat în orice fel de activitate ilegală. Atât reglementările internaționale, cât și cele locale impun Bitcoin Office Romania SRL să implementeze proceduri și mecanisme interne eficiente pentru a preveni spălarea banilor, finanțarea terorismului, traficul de droguri și persoane, proliferarea armelor de distrugere în masă, corupție și luare de mită și să ia măsuri în cazul oricărei forme suspecte de activitate de la Utilizatorii săi. Politica AML / KYC acoperă următoarele aspecte: - Proceduri de verificare. - Ofițer de conformitate. - Monitorizarea tranzacțiilor. - Evaluare a riscurilor. Unul dintre standardele internaționale pentru prevenirea activității ilegale este diligența datorată a clienților („CDD”). Conform CDD, Bitcoin Office Romania SRL își stabilește propriile proceduri de verificare în conformitate cu standardele de spălare a banilor (AML) și Cunoaște-ți clientul (KYC). Procedura de verificare a identității Bitcoin Office Romania SRL impune Utilizatorului să furnizeze documente de identificare in perioada de valabilitate, date sau informații fiabile, independente (de exemplu, ID național, pașaport internațional, extras bancar, factură de utilitate). În acest scop, Bitcoin Office Romania SRL își rezervă dreptul de a colecta informațiile de identificare ale utilizatorului în scopul Politicii AML / KYC. Bitcoin Office Romania SRL va lua măsuri pentru confirmarea autenticității documentelor și informațiilor furnizate de Utilizatori. Vor fi utilizate toate metodele legale pentru verificarea informațiilor de identificare, iar Bitcoin Office Romania SRL își rezervă dreptul de a investiga anumiți Utilizatori care au fost considerați riscanți sau suspecti. Bitcoin Office Romania SRL își rezervă dreptul de a verifica identitatea Utilizatorului în permanență, mai ales atunci când informațiile de identificare au fost schimbate sau activitatea lor pare să fie suspectă (neobișnuită pentru un anumit Utilizator). În plus, Bitcoin Office Romania SRL își rezervă dreptul de a solicita documente actualizate de la Utilizatori, chiar dacă au trecut verificări de identitate în trecut. Informațiile de identificare ale utilizatorului vor fi colectate, stocate, partajate și protejate strict în conformitate cu Politica de confidențialitate Bitcoin Office Romania SRL și reglementările aferente. După ce identitatea Utilizatorului a fost verificată, Bitcoin Office Romania SRL este capabilă să se îndepărteze de răspunderea legală potențială într-o situație în care Serviciile sale sunt utilizate pentru a desfășura activități ilegale. Documente obligatorii și cerințe opționale: Incepand cu anul 2020, vom solicita utilizatorilor noștri să încarce 2 documente: - o fotografie color a unui document de identificare emis de guvern (cărți de identitate, sau pașaport) - o fotografie selfie cu actul de identitate vizibil. Același document de identificare încărcat mai sus, pe deplin vizibil fără zone acoperite - proprietarul documentului într-o poziție cu fața complet vizibilă și care ține documentul într-o mână. Utilizatorii pot încărca fișiere JPG / PNG pentru upload fotografii. Pentru utilizatorii considerați suspicioși / cu risc ridicat, putem solicita documente suplimentare pentru identificarea corecta a utilizatorului. Verificarea cardului bancar Utilizatorii care intenționează să utilizeze carduri de plată în legătură cu Serviciile Bitcoin Office Romania SRL trebuie să treacă verificarea cardului în conformitate cu instrucțiunile disponibile pe platforma Bitonk. Ofiterul de conformitate este persoana, autorizată în mod corespunzător de Bitcoin Office Romania SRL, a cărei datorie este de a asigura implementarea și aplicarea efectivă a politicii AML / KYC. Este responsabilitatea ofiterului de conformitate Bitcoin Office Romania SRL, de a verifica si supraveghea toate aspectele legate de spălarea de bani și combaterea finantarii terorismului sau a altor activitati ilegale. Colectarea informațiilor de identificarea utilizatorilor. Stabilirea și actualizarea politicilor și procedurilor interne pentru completarea, revizuirea, transmiterea și păstrarea tuturor rapoartelor și înregistrărilor necesare în conformitate cu legile și reglementările aplicabile. Monitorizarea tranzacțiilor și investigarea eventualelor abateri semnificative de la activitatea normală. Actualizarea regulată a evaluării riscurilor. În ceea ce privește politica AML / KYC, Bitcoin Office Romania SRL va monitoriza toate tranzacțiile și își rezervă dreptul de: - a se asigura că tranzacțiile de natură suspectă sunt raportate către aplicarea legii corespunzătoare prin intermediul ofiterului de conformitate; - a solicita Utilizatorului să furnizeze orice informații și documente suplimentare în cazul tranzacțiilor suspecte; - a suspenda sau închide contul Utilizatorului atunci când Bitcoin Office Romania SRL suspectează în mod rezonabil că un astfel de Utilizator s-a angajat în activități ilegale. Lista de mai sus nu este exhaustivă și ofițerul de conformitate va monitoriza tranzacțiile utilizatorilor zilnic pentru a defini dacă astfel de tranzacții trebuie raportate și tratate ca suspecte sau trebuie tratate ca fiind de bună credință. Bitcoin Office Romania SRL, în conformitate cu cerințele internaționale, a adoptat o abordare bazată pe riscuri pentru combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Prin adoptarea unei abordări bazate pe riscuri, Bitcoin Office Romania SRL este capabilă să se asigure că măsurile pentru prevenirea sau atenuarea spălării banilor și combatere finanțarii terorismului sunt proporționale cu riscurile identificate. Acest lucru va permite alocarea resurselor în cele mai eficiente moduri. GBitcoin Office Romania SRL își poate modifica politica de confidențialitate pe platforma Bitonk oricand, iar politica de confidențialitate este parte integrantă a acestui acord.